Будущее глазами одного из самых влиятельных инвесторов в мире. Почему Азия станет доминировать, у России есть хорошие шансы, а Европа и Америка продолжат падение - Джим Роджерс (2013)

Но в США предпочитают пользоваться последними японскими «достижениями». Политики, беспокоясь о результатах следующих выборов, и банкиры, беспокоясь из-за следующего бонуса, диктуют свои правила игры. Как и любая другая группа заинтересованных лиц, входящих в состав самой крупной в истории нации должников, где у каждого свой интерес и где федеральное правительство действует подобно Таммани-холлу[27]: богатеи должны получить свое. Никакого кризиса не будет. Банкротство – что это такое? Богатые должны благоденствовать. «Ламборгини», дом в Хэмптонсе[28] – все это останется при них, а пожарный из Омахи и зубной техник из Колорадо-Спрингс будут только счастливы видеть это, особенно если у них есть другая работа. Чтобы не заставлять вас ликвидировать нестабильные активы, мы заплатим вам, чтобы вы держали их, а лучше сами их у вас купим. Вы получите полную компенсацию за ваш провал.

Японцы говорят о двух потерянных десятилетиях. В Америке их будет как минимум два, а то и больше.

ПЕРЕД КРИЗИСОМ субстандартных кредитов я обедал в Вашингтоне с сенатором-республиканцем Ричардом Шелби из моего родного штата Алабама; он в то время был председателем сенатского Комитета по банкам, недвижимости и градостроительству, к ведению которого относилась Fannie Mae. Я сказал: «Дик, надеюсь, это тебя не шокирует», – и пояснил, что играю против Fannie Mae и что, на мой взгляд, компания использует сомнительную бухгалтерию и совершает мошенничество. Обдумав это с минуту, Дик ответил, что я, возможно, прав, но постарался объяснить мне, что Fannie Mae и Freddie Mac сильнее связаны с людьми «в этом городе», чем любая другая компания в стране. Было в высшей степени маловероятно, чтобы правительство призвало их к ответу и чтобы ребята, состряпавшие липовые балансы, оказались в тюрьме, как я понял, по той простой причине, что их бумаги лежали в кармане у каждого. Сенатор Шелби был и остается проницательным наблюдателем.

Хотя я и знаю, что были выявлены случаи мошенничества, не верится, что кризис произошел в результате злого умысла. Как водится, значительно большее влияние оказал – и это, кстати, приводит в еще бо́льшую ярость – высокий уровень некомпетентности. Я очень часто спорил с разными людьми, пытаясь убедить их, что используются мошеннические схемы, рассказывая, что ожидается кризис, объясняя, почему он случится, – и эти на вид разумные, амбициозные люди с добрыми намерениями поднимали меня на смех. Все торопились отхватить быстрых легких денег, а тех, кто предупреждал, что дела могут пойти наперекосяк, считали дураками. Было дикое время; вокруг, благодаря Центробанку, лежали кипы легких денег, и их можно было преумножить почти в любой области, если ты быстрый и умный.

Немногие понимали, что замок построен на песке. Не думаю, что сотрудники Moody’s, ставившие рейтинги ААА, действительно считали, что дело в каком-то злодейском заговоре. У многих на кону стояла сама их работа. Поддержка оказывалась на высших уровнях. Председатель Федрезерва, секретарь Казначейства – все уверяли граждан, что недвижимость безопасна. Гринспен поощрял американцев брать кредиты, а банки – создавать деривативы. Он рассматривал это как способ вливания новых денег в систему и уверял всех, что для государства это хорошо. Fannie Mae придерживалась того же мнения, а на Уолл-стрит искренне верили, что трейдеры из Fannie Mae всех умней. И вся эта афера подпитывала сама себя: Алан Гринспен получал информацию от CNBC, те – от каких-то правительственных чиновников, а чиновники, вероятно, от Гринспена.

Чак Принс, руководитель Citibank, в 2007 году говорил в интервью Financial Times: «Пока играет музыка, нужно танцевать. Вот мы и танцуем». Не думаю, что Принс по-настоящему разбирался хоть в чем-то.